首先，對客戶的相關(guān)需求要進(jìn)行分析細(xì)化，然后依據(jù)不同的需求，提供不同的服務(wù)。而在進(jìn)行這一分析的過程中，有必要弄清客戶對保險需求的主要因素一一風(fēng)險偏好，不同的客戶對風(fēng)險偏好等因素的態(tài)度是不同的。

  其次，需要建立與客戶相關(guān)的精準(zhǔn)營銷策略。可以利用行為模型，對客戶需求進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，以獲得針對具體客戶可行的銷售結(jié)論，建立自己有效的銷售策略以評估客戶生命周期中的主要保險偏見，利用大數(shù)據(jù)對銷售點、機(jī)會識別等進(jìn)行分析，實現(xiàn)凈賺的銷售。